Новости

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств. Эта мера направлена на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и другой противозаконной деятельности.

Банкам предложено на ежедневной основе анализировать операции клиентов (как физических, так и юридических лиц), обращая внимание на ряд характерных признаков подозрительной активности.

Важно отметить, что данный контроль не коснется большинства добросовестных клиентов. Рекомендации не затрагивают физических лиц, если у банка уже есть подтвержденная информация об их финансовом положении и источниках происхождения средств. Например, это касается зарплатных клиентов, пенсионеров или вкладчиков с прозрачной и понятной историей накоплений.

Предложенные подходы соответствуют международным стандартам и Рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которые уделяют особое внимание установлению источников происхождения денежных средств клиентов.